開放式基金的單位淨值是如何計算的

1樓：廣發**網際網路營業部

淨值，又稱折餘價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額後的餘額。**淨值的計算公式為：**淨值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈餘－累積虧損；**單位淨值，是指當前的**總淨資產除以**總份額。

其計算公式為：**單位淨值=總淨資產/**份額。

2樓：匿名使用者

**到底賺了多少錢?相信這是每個投資人首先想知道的。我們把**在一定時期內的收益定義為總回報，作為衡量**以往表現的最基本方法。

總回報的**有兩部分，一是收入回報，即**在一定時期內收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報，反映**所持有的**與債券**漲跌的幅度。

首先要了解**的資產淨值，這是計算總回報的基礎。總回報表現為該時期單位**資產淨值的增長率。

**資產淨值是在某一時點上，**資產的總市值扣除負債後的餘額，代表了**持有人的權益。單位**資產淨值，即每一**單位代表的**資產的淨值。

單位**資產淨值＝(總資產-總負債)/**單位總數

其中，總資產指**擁有的所有資產，包括**、債券、銀行存款和其他有價**等；總負債指**運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；**單位總數是指當時發行在外的**單位的總量。

按照公允**計算**資產的過程就是**的估值，這是計算單位**資產淨值的關鍵。由於**所擁有的**、債券等資產的市場**是變動的，所以必須於每個交易日對單位**資產淨值重新計算。封閉式**淨值每週至少公告一次，開放式**每個交易日都公告淨值。

估值方法十分重要。例如，**所擁有的上市流通**，比如某只**，是按其估值日在**交易所掛牌的市價(平均價或**價)估值。按平均價估值，**資產淨值的變動受****波動的影響要小一些。

目前，封閉式**和少數開放式**按平均價估值，大多數開放式**按**價估值。最新頒布的將於2023年1月1日起施行的**資訊披露編報規則第2號統一規定，封閉式**按平均價估值，開放式**按**價估值。

對於開放式**而言，單位淨值是其計價基礎，即申購或贖回的**取決於當日的**單位淨值(一般是次日公布)，並加上或扣除相應的交易費用。封閉式**由於發行規模有限，投資人對**的需求與供給並不平衡，導致其交易**高於或低於單位淨值，稱為溢價交易或折價交易。目前境內封閉式**普遍處於折價交易狀態，折價率約為20%。

例如，某只開放式**上年末的單位淨值為1元，本年末的單位淨值為1.05元，則該**在本年度的總回報為5%，計算方法為(1.05-1)/1＝5%。

這一計算並沒有考慮**的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、託管費等)。由於費用因素比較複雜，本文僅對考慮**分紅的總回報作進一步分析。

**通常會把已經實現的收益向投資人進行分配。分紅的基礎為"**淨收益"，即**的收入回報和通過賣出**實現的資本回報，減去依法可以在**收益中扣除的費用後的餘額。按照目前有關規定，分紅有兩個約束條件:

一是**投資要有已實現的淨收益，二是分紅比例在一年中不得低於已實現淨收益的90%。

對於分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現金；二是再投資，即將分得的收益再投資於**，並折算成相應數量的**單位。

分紅後，單位**資產淨值會下降。假設分紅前單位淨值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅後單位淨值降至1.01元。

考慮了分紅因素後，我們再來計算總回報。總回報＝(ne÷nb)×(1＋d1÷n1)×(1＋d2÷n2)×……×(1＋dn÷nn)-1

其中:ne和nb分別為期末和期初單位資產淨值；d1、d2、dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；n1、n2、nn分別為第1次、第2次、第n次分紅後單位淨值。

以前文所舉例子，如果該**在本年度進行了兩次分紅，第一次分紅前的單位淨值為1.06元，每**單位分紅0.05元，分紅後單位淨值1.

01元；第二次分紅前的單位淨值為1.08元，每**單位分紅0.06元，分紅後單位淨值1.

02元。

總回報＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68%

3樓：匿名使用者

**單位淨值的計算如下：**單位淨值＝（**資產總值－**負債總值）/**單位總份數

**資產總值是指**所擁有的各類有價**、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，**負債總值是**運作時所形成的負債，包括各種應付費用、應付收益等。**單位淨值每日計算，其中**資產淨值是用當天**交易所收市後對**所擁有的各項資產進行估值並扣除負債後得出的，**單位總數是該日日終**的總份數。幫助內容解決了您的問題了嗎？

是，已經解決否，尚未解決

4樓：匿名使用者

請你參考：

開放式**的當日淨值是怎麼算的？

5樓：廣發**網際網路營業部

其計算公式為：**單位淨值=總淨資產/**份額。

6樓：郯安陽郝北

1、開放式**分紅後**淨值的演算法：**單位淨值=（總資產－總負債）/**單位總數

2、**單位淨值即每份**單位的淨資產價值，等於**的總資產減去總負債後的餘額再除以**全部發行的單位份額總數。開放式**的申購和贖回都以這個**進行。封閉式**的交易**是買賣行為發生時已確知的市場**；與此不同，開放式**的**單位交易**則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位**資產淨值。

7樓：匿名使用者

用**當日總價值除以當日**總份數就得到開放式**淨值。

當日**總價值是該**持有的**、債券、存款、債權、應收款等等的總和。

當日**總份數是上日**份數加上當日**申購份數，再減去當日贖回份數。

**淨值是怎樣核算的

8樓：小魚教育

**淨值：

**單位淨值單位淨值即每一**份額的資產淨值,是反映**業績的指標,也是開放式**的交易**。

單位淨值計算公式為：單位淨值=（總資產－總負債）/**總份額。其中總資產是指**擁有的**、債券、銀行存款和其他有價**在內的資產總值。

總負債是指**運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。

由於**持有的**和債券基本上每個交易日的**都會發生變化，因此單位淨值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天****後，**公司匯集當日**和債券收市**和**的申購、贖回份額，計算出單位淨值，約自18：00-21：

00陸續公布。

在**的單位淨值中，已扣除了管理費和託管費。開放式**的申購和贖回都以這個**計算,但在贖回時要扣除贖回費。

擴充套件資料：

淨值估值：

**單位淨值的估值是指對**的資產淨值按照一定的**進行估算。它是計算單位**資產淨值的關鍵，**往往分散投資於**市場的各種投資工具，如**、債券等。

由於這些資產的市場**是不斷變動的，因此，只有每日對單位**資產淨值重新計算，才能及時反映**的投資價值。**資產的估值原則如下：

1、上市**和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近乙個交易日的收市價計算。

2、未上市的**以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，**管理人依照國家有關規定辦理。

目的：無論哪一種**，在初次發行時即將**總額分成若干個等額的整數份，每乙份即為一「**單位」。在**的運作過程中，**單位**會隨著**資產值和收益的變化而變化。

為了比較準確地對**進行計價和**，使****能較準確地反映**的真實價值，就必須對某個時點上每**單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產淨值公布。

9樓：華泰**投教基地

**份額淨值是指**在某乙個時點上，按照公允**計算的**資產扣除負債後的餘額除以對應的**份額數，代表**持有人的權益，也可以簡單理解為買賣乙份**的**。

計算公式為：

**份額淨值 =（**資產總值－**負債）/ **總份額對於開放式**而言，**份額總數每天都可能發生變化，因此**管理者須在當日交易截止之後進行統計，然後再以當日的**資產淨值除以份額，這樣就得到了當日的**份額淨值，也就是投資者申購贖回的依據。

10樓：夢飛說理財

**淨值？**份額？到底是怎麼計算的？

開放式**的單位淨值是如何計算的？

11樓：廣發**網際網路營業部

其計算公式為：**單位淨值=總淨資產/**份額。

12樓：

**單位淨值的計算如下：**單位淨值＝（**資產總值－**負債總值）/**單位總份數

是，已經解決否，尚未解決

開放式**的淨值是怎麼計算

13樓：廣發**網際網路營業部

其計算公式為：**單位淨值=總淨資產/**份額。

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