1樓：吃小腦虎的沐沐
銀行會對大額轉賬進行監控，單位超過50萬個人存款超過10萬會被監控。
2樓：保險解讀官
目前我國銀行對大額轉賬會進行監控。
一、如果是自己的銀行卡之間辦理的大額互相轉賬，一般銀行會做大額轉賬登記，但一般不會要求你提供收入證明或轉款原因。如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。
二、根據我國的相關規定，單位存款超過50萬元，個人存款超過10萬元大額察叢都會被監控。負責監控的機構有銀行、支付寶以及微信支付等第三方支付機構。
三、監控的銀行以及第三方支付機構會通過系統來評判使用者的交易是否為可疑交易，若是監測機構判定使用者的大額轉賬為正常交易，那麼是不會影響客戶的轉賬交易的。
拓展資料：一、銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。
銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
二、個人對個人大額轉賬可以嗎。
1、 銀行賬戶個人對個人大額轉賬肯定是可以的，只是各銀行對一類和二類賬戶都會設定單日和累計轉賬限額，所以並不是任意金額都能轉賬成功的。
2、 以農業銀行為例，個人網銀渠道k令轉賬類交易單筆和日累計限額都為50萬元；掌上銀行渠道k令轉賬類交易單筆和日累計限額也為50萬；二代k寶（含通用k寶）預設最高轉賬匯款及網上支付限額為100萬元，日累計限額為500萬元。
三、個人銀行卡轉賬異常標準是什麼。
1、根據相關法律規定，所有的金融機構都需要履行反洗錢義務。如果個人銀行賬戶出現轉賬異常行為，例如轉賬頻繁、流水突然增加等，那麼賬戶是可能被監控的。
2、根據央行釋出的相關通知，自然人客戶支付賬戶與其他的銀行配姿賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。包括微信支付、支付敗賣櫻寶等在內的非銀行第三方支付機構必須上報交易情況。
銀行卡轉賬多少會被監控
3樓：簡單說金融
當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。
非銀行支付機構應當以客戶拿蔽輪為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：
1. 當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。
2. 非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。
3. 自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。
4. 自然人客戶支並咐付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。
5. 對於跨境收單業務。
非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過繫結境消信外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。
拓展資料：對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，非銀行支付機構可以不報告：
1. 交易一方為各級黨的機關、國家權力機關。
行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協。
機關和人民解放軍、武警部隊。
但不包含其下屬的各類企事業單位。
2. 非銀行支付機構為客戶辦理相關業務收取的手續費用。
3. 交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業費。
4. 中國人民銀行。
確定的其他情形。
如果多次交易金額在五萬以上，則認為次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。 銀行卡頻繁交易的標準包括短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；資金收付頻率及金額與企業經營規模。
明顯不符；資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁等。 另外對於頻繁交易，也可以有效防止銀行卡被盜刷後頻繁交易的。
銀行卡大額轉賬幾次會被監控
4樓：簡單說金融
銀行卡大額轉賬一天累計轉賬金額超過五萬了就會被監控。
1、根據銀行裡的相關規定，當使用者一天轉賬超過五萬的話，銀行卡就會顯示交易異常，並與此同時銀行有權對其進行監控。而這樣做的目的主要是防止客戶被網上的一些不法分子騙以及怕出現大額洗錢的情況出現，而負責監控的機構主要包括銀行、微信、支付寶等。
2、轉賬金額過大、過於頻繁的話，我們的銀行卡還可能被銀行臨時凍結，凍結之後銀行會針對我們的交易進行檢查，檢視我們的交易是否合法，一經檢查出有違規轉賬的嫌疑，那銀行會立即將檢查結果交到警察局立案。當我們銀行卡被凍結了，不要著急，銀行凍結一般不會超過48小時，如果我們在這48小時內沒有收到任何資訊，那48小時後，銀行卡就會自動解封。
拓展資料。1，在不同的情況下，大額轉賬需要不同的時間到達。如果是在銀行工作時間內，並且是銀行內部轉賬，一般可以即時到賬戶。
2，中國人民銀行將對個人賬戶和企業賬戶進行監控，以監控是否存在洗錢行為，賬戶是否為自己操作和使用，以及保護國家財產。事實上，銀行在調整你的賬戶狀態之前，一定已經和你取得了聯絡，反洗錢守衛在操作和判斷上都是人為的。一般來說，在驗證前都會與持卡人確認，除非你沒有接聽**，如果調整到異常狀態，可以說99%的情況下你基本上都是有洗錢的。
3，如果個人銀行卡轉賬頻繁，流量過大，顯然是不符合常識的。銀行將按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，對其進行每日監控，並向中國反洗錢監測分析中心報告。
自己的銀行卡大額的互相轉賬,會監視嗎
5樓：網友
每天進入個人賬戶2~3萬家銀行將被調查。個人賬戶的金額，一般銀行不會查詢錢的具體**。
1、根據《反洗錢法》，銀行存取款單筆金額超過5萬元，10天記憶體取款金額超過100萬元，可由銀行監控，並經當地人民銀行、市公安局等部門調查確認是否涉嫌洗錢；
2、客戶資本賬戶經常出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付；
3、短期內，客戶將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散資金賬戶；
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶突然發生大量資金收付。
銀行卡轉賬一天最多轉多少。
銀行卡轉賬一天最多能轉多少錢，主要看銀行的規定，不同的銀行可能有不同的規定。
此外，它還與客戶選擇的轉賬渠道有關。不同的渠道和限額可能不同。
銀行卡大額轉賬幾次會被監控。
1、根據銀行的相關規定，當使用者每天轉賬超過5萬元時，銀行卡將顯示交易異常，銀行有權監控。這樣做的主要目的是防止客戶被一些網上犯罪分子欺騙，害怕大量洗錢，監控機構主要包括銀行、微信、支付寶等。
2、當我們的銀行卡被凍結時，別擔心。銀行凍結時間一般不超過48小時。如果我們在48小時內沒有收到任何資訊，銀行卡將在48小時後自動解封。
如果轉賬金額過大或過頻繁，我們的銀行卡也可能被銀行暫時凍結。凍結後，銀行將檢查我們的交易是否合法。一旦發現涉嫌非法轉賬，銀行將立即將檢查結果提交警察局備案。
轉賬一般多少金額才會被銀行監控
6樓：保險解讀官
一般來說銀行對個人賬戶和企業賬戶的轉賬規定金額都有所不同，個人賬戶的話，一般是單筆或者積累到100萬會被查，而企業的額度就相對高一些，鋒悶單筆或者積累到200萬會被查。銀行對於眉筆轉賬匯款的是有記錄的，並且會進行監管，不過每天都有這麼多人通過銀行轉賬，也不可能每一筆錢都會查，銀行是有設定相應的規則的，只要這筆轉賬滿足規則中的條件，那麼就會被查。比如說乙個賬戶本來乙個月都是交易幾千的金額，但是突然間出現-些10萬、50萬的記錄，這就很不正常了。
如果乙個賬戶在-定時間內轉賬的金額累計到這麼多，也是會被查的。
拓展資料：銀行業對於資金交易的判斷分為兩大類：大額交易及可疑交易。
一、大額交易。
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元及以上、外幣等值1萬元及以上的現金收支(不管你是存還是取還是兌換)，這標準對企業及個人都-樣。
2、非自然人客戶(企事業單位)銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣200萬元及以上、外幣等值20萬美元及以上的款項劃轉。
3、自然人客戶(即我們普通個人)銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣50萬元及以上、外幣等值10萬元及以上的境內款項劃轉或者人民幣20萬元及以上、做基岩外幣等值1萬元及以上的跨境款項劃轉。
二、可疑交易。
1、每個銀行都有設定乙個交 易監測標準，一般來說交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金**、金額、頻率、流向、性質、歷史交易情況這些基本因素，同時會參考人民銀行釋出的洗錢特徵行為，判斷你是否有獲取這筆資金的能力，你的交易行為是否正常，屬純御不屬於反洗錢。專職人員通過對反洗錢系統篩選出的交易進行人工分析、識別；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份，並提交可疑交易報告給人民銀行。
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