信用社合規自查報告

1樓：行走中的五花肉

通過開展合規文化教育活動學習，使我深刻的認識到，合規文化教育活動是信用社的改革和發展離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能，通過反覆學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執**況和操作規範性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

根據《*******農村信用合作聯社‘合規執行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，認真組織好個人行為自查，作為一名***，現將自查情況總結如下：

一、學習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查詢不足，切實採取措施加以整改，提高拒腐防變能力。

存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善於緊抓學習，自我素質提高不快；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的一名員工，有時在單位組織的學習只在學習檔案、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業務、輕學習。平時只顧忙於業務，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、思想上。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規範、金融創新與防範風險的關係，堅持業務發展與風險防範、改革創新與規範管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公會決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防範納入年度網點負責人經營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實做好案件防範工作。

但在穩健經營和案件防範上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那麼多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那麼多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重製度建設輕落實的現象。

對各項規章制度和操作規程只善於一般要求、一般學習，不善於做深入細緻的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。乏

三、規章制度上。能夠按照聯社要求“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：

一是理**底不夠深，金融法律法規學習不夠全面，所以在執行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現偏差、走樣現象。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規章制度和操作規程得不到徹底落實，違規違章行為時有發生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在不少問題。三是對基層職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經發現的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。

四是對分社職工瞭解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣***、不正常交友等問題的瞭解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業務系統的相關規章制度和操作規程、計算機執行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環節。

四、工作作風上。善於聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身於黨組織和職工的監督之下，努力以身示範，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程式和辦事程式，通過完善各項內控機制，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。

但工作作風有時不夠紮實，缺乏主動性和創造性。一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足於開會和學習檔案，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是對分社出現的一些違規違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。

三是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到幹部職工家中，聽他們的呼聲，徵求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規文化教育活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今後的工作中，儘快克服和糾正，主要做到：

一是要與聯社職工一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防範的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防範、改革創新與規範管理兩手抓。

三是要以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動，嚴格按照聯社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理、預警指標和安全保衛等方面的序時性檢查工作。

四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大處罰力度，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，有效遏制案件的發生。

五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣***、不正常交友等，加強教育，對違法違規人員加大處罰力度。

六是要以這次開展合規文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防範的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保我社安全、合規、穩健經營。

2樓：百度文庫精選

內容來自使用者:胡凱敏

信用社合規風險排查自查

為確保我社持續、合規穩健發展，根據上級領導的相關要求，我社利用十日的時間圍繞義馬市農村信用社朝陽分社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執**況進行了全面自查，現將自查情況彙報如下：

一、認識到位，精心組織在接到業務經營風險排查工作的通知後，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究佈置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，我們成立了風險查工作領導小組，由我社主任任組長，其他一線員工作為為成員確保風險排查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人工作小組到社後對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填製造冊。由會計組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查，並配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展，每個人配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊查邊整改。

按照分工各自負責確保風險排查的順利實施（三）不良資產管理方面：

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